銀行風控合規述職報告

　　通過行長與經營班子成員、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書》，將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實到部門。

　　xx年要繼續狠抓關鍵環節和重點領域防控。

　　并加大對三重、三新、三易（重點單位、重點崗位、重點業務，新機構、新業務、新人員，案件易發業務、易發崗位、易發環節）業務檢查監督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環節持續糾偏糾漏，切實提高內控制度執行力。

　　三、健全合規工作制度建設，夯實制度治行基礎

　　根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規風險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業檢查管理辦法》。

　　明確了合規風險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則；明確合規風險管理組織架構、合規管理職責及合規風險管理報告路線；規范合規風險管理計劃制訂、合規風險識別、評估和監測和合規培訓與咨詢等合規工作。

　　在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規管理隊伍，調動全行合規管理人員的積極性，明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發揮合規管理人員的作用。

　　四、推進反洗錢工作的常態化管理

　　通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩定正常，日常提醒各支行堅持以主觀判斷為主，客觀規則為輔的原則，從了解你的客戶出發，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

　　重點關注公轉私業務、大額現金業務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

　　五、加強監管信息報送工作，提高報送質量

　　日常與監管部門保持良好的溝通，加強監管信息報送的工作，注重非現場監管工作，提高日常報表數據的統計質量，做好監管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發生。

　　六、建立分層檢查網絡，持續開展案件風險排查，提升案件防控能力

　　我行在內控和合規風險日常排查工作按照部門自查、專業條線部門檢查、合規經理抽查，領導小組督查的分層檢查網絡覆蓋全行各項業務的檢查。

　　持續強化從業人員行為管理。

　　結合監管要求，制定操作方案，按季開展從業人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。

　　對重要和關鍵崗位的從業人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、賣貸款等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經商辦企業和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。

　　做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發現問題應及時整改和糾正。

　　七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規經營氛圍

　　xx年，我行將組織開展合規管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式，依托業務條線和營業網點推動合規培訓的具體落實，注重發揮合規經理和兼 職合規員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。

　　按照時間節點針對各條線、各層次人員開展相應合規業務培訓，進一步提升合規意識和風險辨別能力。

　　讓合規操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規文化的理念成為全行員工的行為準則。

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