洪磊：推動《基金法》成為統領各類資管業務根本大法

　　中國證券基金業協會會長洪磊在首屆中小投資者服務論壇上表示，下一步，基金業協會要積極推動行業以信用立身，實現信用自治，切實防范各類損害投資者權益、破壞行業秩序的風險事件。首先，推動《基金法》成為統領各類資管業務的根本大法；其次，積極行使協會職責，搭建全面落實信義義務的自律規體系；推動完善糾紛解決機制，切實保護投資者權益。

　　洪磊還介紹，基金業協會自成立以來，在做實做好投資者教育和保護工作方面的一些成果：

　　一是，建立健全自律管理制度，落實投資者保護政策要求。協會搭建了行業自律規則體系，明確了自律管理的制度和標準，充實了行業管理的規則依據，建立了信用管理和監督機制，完善了自律管理的主要措施。這些舉措夯實了投保工作的制度基礎，使協會成為維護投資者合法權益的堅實陣地。

　　二是，不斷完善投訴處理機制，加強訴調聯動和執法查詢工作。為了盡可能滿足投資者訴求表達和維護權益的實際需要，協會建立了包括來信、來訪、熱線電話、官方網站、微信公眾號以及私募地圖等六位一體的投資者咨詢和投訴體系；近年來，協會成為最高人民法院、證監會投保局聯合開展的證券期貨糾紛多元化解工作機制8家試點機構之一，先后與金融街法庭和基金業法庭建立了對口聯系，并與投服中心建立訴調對接合作機制，充分發揮調解優勢，多元化解矛盾糾紛。2017年以來，協會通過上述渠道共接受投訴信息4445件，其中，現場接待來訪者1350余人；通過調解幫助挽回投資者損失達12.66億元。在此基礎上，協會堅持定期匯總并分析投訴數據，編制工作動態，加強信息共享，積極推動行業自律與行政執法、公安司法等部門聯動，提供執法查詢服務，2017年至今共接待處理執法查詢303件。

　　三是，多渠道多角度開展投資者教育保護工作。“思投資者所思、想投資者所想，答投資者所疑，解投資者所困”，是協會投資者教育工作的出發點。協會通過制定投教內容、開發投教產品、組織投教活動等多種形式，寓教于樂進行投教宣傳。今年，以基金業20周年為契機，協會開展了形式活潑新穎、內容喜聞樂見的投資者教育系列活動，引起行業熱烈反響；制作大型投教紀錄片和短片，傳播正確投資理念，弘揚行業信義文化。

　　基金是一個因信用而生的行業，信義義務是基金行業發展的根本法則，也是取信于投資者的根本前提。洪磊強調，信義義務的行為標準比合同義務和市場道德的要求更為嚴格，也更有利于對投資者合法權益的保護。與發達相比，我國信義義務的制度支撐和配套制度還有較大差距，關于行業的信義義務的行為標準還未達到普遍的共識。

　　基金業協會將依法落實信義義務是行業自律的核心任務，保護投資者合法權益是協會的職責和使命。下一步，要積極推動行業以信用立身，實現信用自治，切實防范各類損害投資者權益、破壞行業秩序的風險事件。

　　首先，推動《基金法》成為統領各類資管業務的根本大法。基于資管行業的特殊性，資本市場發達都通過制定法律，對管理人提出了相對于一般商事主體來說更高的信義義務。在我國，《基金法》就是資管行業全面落實信義義務的基本法律。所有通過募集設立的資管產品都應當以信義義務為根本要求，各類資管業務都應當遵守《基金法》確立的信托關系，落實《基金法》規定的信義義務。只有這樣，才能切實保護每一位投資者的權益，真正實現資管行業的統一標準和健康發展。

　　其次，積極行使協會職責，搭建全面落實信義義務的自律規體系。信義義務的行為標準嚴于法律法規的底線要求，高于一般商業執業準則，因此，行業自律對維護好信義義務至關重要，協會的自律標準就代表著中國基金行業的信義義務標準。未來一段時間，協會將圍繞落實信義義務，進一步建立健全自律規則體系搭建全面落實信義義務的自律規體系，將受托責任轉化為行為規范。不斷提高執紀門檻，守住行業道德底線，防止基金活動悖離本質，從源頭上遏制侵害投資者權益風險的發生。

　　最后，推動完善糾紛解決機制，切實保護投資者權益。加強投資者教育，將信義文化融入社會公眾的投資實踐，將信義義務深植于受托人和基金從業人員的職業道德理念，引導全社會深入理解基金業務的本質，敦促受托人為投資者的利益忠誠勤勉地提供服務。推動完善多元化糾紛解決機制，當投資者通過司法、行政手段無法獲得賠償時，將發揮自律管理的主動性和靈活性，通過積極調解、促進和解和支持訴訟等方式，最大程度挽回投資者的損失，切實保護投資者的合法權益。

　　此外，洪磊透露，截至2018年二季度末，各類私募基金持有A股市值達到9804.91億元，占A股總市值的1.95%，已經成為公募基金、保險資金之后的第三大機構投資者。在IPO和新三板掛牌企業中，獲得私募股權或創投基金投資的企業數量占比超過60%。2018年以來，私募股權與創業投資基金是少數保持正增長的直接融資工具。

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