最新！互金協會下發119條自查清單 是否納入監測成檢查重點

　　繼108條問題清單出爐，網貸平臺合規檢查全國統一標準后，互金協會下發《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》。

　　8月29日，中國互聯網金融協會舉辦P2P網絡借貸會員機構自查自糾培訓會，并在會上下發《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》。

　　據悉，這份《自查自糾清單》共分為兩大部分共119條，第一部分“協會自律標準及規則”共35條，第二部分為“一個辦法、三個指引”共84條。

　　而以上119條清單自查是針對中國互聯網金融協會會員，而非針對所有網貸平臺，主要檢查網貸機構是否接入協會互聯網金融監測平臺相關系統，并按要求報送統計監測、信息披露、產品登記、信用信息共享等數據。

　　中國互金協會會長李東榮表示，在自查自糾工作中，每一家參訓單位都必須嚴格開展自查自糾工作，共同推動行業規范健康發展。

　　互金協會發布119條自查清單

　　近期，各地區金融局、整治辦、互金協會頻頻發聲，中國互聯網金融協會今日發布了《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》共計119條。

　　據悉，該清單第一部分為“協會自律標準及規則”共計35條，包括系統接入、數據報送、自律公約及管理辦法、信息披露、資金存管、其他自律要求。其中，對于協會系統接入和數據報送內容，《自查清查》主要檢查機構是否接入協會互聯網金融監測平臺相關系統，并按要求報送統計監測、信息披露、信用信息共享等數據。

　　第二部分為“一個辦法、三個指引”共84條，主要內容與此前全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發的108條《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》較為一致。

　　據鳳凰網WEMONEY提供的的文件原文可以看出，包括禁止性規定、法定義務及風險管理要求、對出借人及借款人的保護義務、重點領域相關監管要求、其他有關法律法規、監管規定五大點與108條檢查清單略有不同。

　　比如，在禁止性規定中，對于機構是否為自身或變相為自身融資，《自查清單》更加明確的提出：是否存在于網貸機構受同一實際控制人控制的關聯方在網貸平臺融資，且網貸機構未按要求對該融資行為進行信息披露的情況，如有此情況，需提供披露方案。

　　多地已啟動自查工作

　　事實上，在該清單下發前，中國互金協會已于8月22日就啟動了P2P網絡借貸會員機構自律檢查工作。據悉，該自律檢查工作包括機構自查自糾、非現場檢查和現場檢查三個階段，三個階段的檢查將交錯進行，針對重點領域和薄弱環節迅速開展整改，邊查邊糾，即查即改。

　　值得注意的是，談到自查自糾工作來看，互金協會會員機構需要如實填報自查自糾問題清單，并提供相關制度及業務情況說明，完成自查自糾報告，報送時間不遲于2018年10月31日。

　　有業內人士認為，從時間點上來看，中國互金協會對會員機構自查自糾工作提出了時間限制，時間更加緊迫，任務更艱巨，但也是更好推動全國網貸的備案工作。

　　此外，北京與上海地區監管部門也在近日下發通知，其中，北京金融局8月24日通過官方發布通知稱，北京市將先后開展P2P網絡借貸機構自查、自律檢查、行政核查，壓茬進行。本次啟動的機構自查等項工作，意在壓實P2P網貸機構股東與高管的責任，要求其對自查結果的真實性負全責和最后責任。自查報告原則上應于2018年9月30日前提交，最遲不得晚于2018年10月15日。

　　上海市互金風險整治小組也于8月28日發布通知稱，將啟動P2P網貸機構合規檢查工作。

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